新闻中心
您现在位置:主页 > 新闻中心 >
  • 反洗钱 支付宝、微信大额交易 人行将监控 发布时间:2019-01-05 10:45
    明年1月1日起,中国“关于非银支付机构开展大额交易报告”新规施行,用户个人使用支付宝或者微信支付的购物消费达到人民币5万以上、转帐金额达人民币20万以上,将被列入大额可疑交易进行监控。
    中国人民银行加强大额资金流动监控,从银行帐户、网络银行,更进一步扩及支付宝、微信支付等非银支付机构,目的已不只是防止资本离境。券商中国报导,业内人士分析,人行限制大额消费和强化行动支付监管,主要是打击洗钱和非法融资等活动。
    由于互联网交易平台以往透过虚构货物贸易,避开外汇帐户管理规定,未按照规定报送财务会计报告、统计报表等,成了跨境外汇支付的监管漏洞,容易变相实质逃汇。
    为了打击利用互联网交易平台逃汇、洗钱,明年起互联网金融机构也将被纳入反洗钱和反恐融资统一监管架构之下。明年元旦同步上路的,还有“互联网金融从业机构反洗钱和反恐怖融资管理办法”也将实施,要求互联网金融机构包括网络支付、网络借贷、网络借贷资讯仲介、股权众筹融资、互联网基金销售、互联网保险、互联网信托和互联网消费金融等建立健全大额交易和可疑交易监测系统。

    下一篇:雨季禁施工 圣盖博排洪渠桥翻修暂停 |上一篇:辰亦儒自我调侃 爆笑吐槽点燃全场